什麼？還沒跟上抽籤熱潮？線上開證券戶好簡單─中信服務讚 app

黃小蛙 — Thu, 28 Nov 2019 05:11:21 +0000

小蛙因為想使用「中信亮點 app」的歷史回測功能，該功能需要有中國信託證券的帳戶，查了一下中國信託證券線上開戶非常方便，這篇記錄開戶的過程，中信亮點 app 的歷史回測功能，等開戶完成之後會再發一篇來介紹。

小蛙最近把一些開戶選擇的相關介紹整理成 YouTube 影片，喜歡看影片聽聲音的朋友們可以過去看看喔！（訂閱數很少，影片有幫上忙的話，歡迎訂閱小蛙喔，感恩！）

事前準備

首先到 App Store 下載「中信服務讚」，先準備好身分證、駕照/健保卡、銀行存摺、有地址的帳單（戶籍跟居住地不同的時候要用的），整個開戶流程很簡單，不過要填的資料還是有點多啦～

雙證件拍照
填寫基本資料
簽署契約

點選「我要開戶」，然後同意個人資料保護告知事項

驗證手機

同意過後，輸入身分證字號及手機，取得驗證碼之後再輸入進行驗證

上傳證件

開始上傳身分證正反面，拍照的時候會有提示要在紅框內，一定要看清楚一開始跳出的說明喔！不然沒拍清楚或是格式不對，被退件不只麻煩還會造成延遲，第二證件可以用健保卡或駕照，同樣拍清楚避免反光讓字看不清楚，對帳單這邊小蛙沒有檢附，直接留戶籍地的地址～（其實是因為所有帳單都電子化了 … 加上在外租屋，帳單也都是房東的名字，常常遇到這種拿不出證明的狀況真的很麻煩）

這邊遇到一個很奇怪的狀況，上面兩個畫面確認上傳之後卻跳出下面這個畫面，但是這個確認卻是按不下去的，點選取消重拍只是回上一步又做一樣的事情 … 然後小蛙就直接點選「填寫資料」帶到下一個畫面～

填寫基本資料

來什麼填什麼～通訊地址如果跟戶籍地址不一樣的話，上一步就一定要上傳有名字的帳單地址喔！不然這邊可是沒辦法通過的。緊急聯絡人以小蛙新光的經驗是遇到要交割但是款項不足的時候，營業員會聯絡本人也就是小蛙，告知什麼時間內要把錢補齊，如果多次聯絡不到本人的話，營業員就會聯絡緊急聯絡人。

填寫公司資料/介紹人

接著填寫自己的公司資訊，選擇方便聯絡的時間，指定營業員／客戶介紹／活動代碼這些小蛙都沒有～直接留空白吧！

自填徵信

根據自己的狀況填寫。

簽署契約

看到的契約都要拉到最下面，點選聆聽契約內容，之後才會有確定簽署可以點，最後會需要做一件蠻有趣的事情是「簽名錄影」，畫面上會有提示要看清楚怎麼操作，先找一個平台放手機，或是手持的話要盡量保持平穩，把自己的臉放在虛線框框中，接著在畫面上簽名。

設定交割帳戶

這邊有兩種方式，第一是銀行交割帳戶，第二是分戶帳，因為小蛙弄半天還是不清楚什麼是分戶帳，查到的資料也看不太懂，感覺貌似跟期貨交易一樣有一個虛擬帳戶，有買賣股票要交割的時候，要提前把交割款轉進這戶頭（不知道是否自扣還是要手動），這是小蛙猜的喔！等開戶完成後，小蛙實測完再來確認這件事情～如果有知道的朋友也可以留言告訴小蛙喔！感恩！

選銀行交割帳號的話，從畫面上看起來貌似要跑一趟銀行～

選了分戶帳之後，要同意契約書

設定要轉入轉出的帳戶，到這邊小蛙 … 就先停下來了 … 因為小蛙大多以網路銀行為主，存摺除了郵局的之外，其他的都不知道跑到哪邊去了 … 先停在這邊花了一些時間找，想說下次該不會步驟要重新吧 Orz …

好家在這個 app 很人性化，點選我要開戶，就可以繼續上次開戶到一半的進度，喔耶喔耶！

繼續填寫要轉入轉出的帳戶，這邊上傳存摺封面的部份不是單純拍攝存摺喔，而是要跟上面一樣把手機橫放，自己手拿著存摺，注意不要有反光或太暗的狀況（好像是罪犯拿著自己名牌的樣子 …）

都設定完成後，就把整個開戶資料上傳，等待中國信託證券的通知囉！

接下來就是等了～不過這邊要先去收信，點選確認有線上開中國信託證券戶，如果沒有按的話，券商端不會處理你的申請件喔！

後續

2019-11-28

前一天晚上 11:30 左右送出的申請件，今天早上在進度查詢裡面看起來還沒有進行資料審查。

2019-12-05

上午十點半接到中信的來電，確認是否要申辦分戶帳，並且解釋分戶帳的交割方式，後來小蛙提及原本這帳戶有搭配新光證券的交割了，對方說這樣就沒辦法使用了，而且分戶帳有一點點像期貨的出入金，自己把錢擺進去跟領出來。

小蛙問對方那還有什麼選項，結果是 … 躲不掉新開一個交割戶，只是小蛙沒有時間跑銀行，於是對方說會安排外開人員，準備好雙證件正本 + 影本，簽一簽文件大概十分鐘就可以完成，約了下周一，確切的時間再等外開人員打電話約時間。

2019-12-09

跟外開人員約下午一點半，很準時 13:20 先打電話來確認要約的地點，對方說只要五分鐘就可以完成，於是到公司二樓有桌子的地方就開始寫資料跟簽名，寫字快一點的人可能可以更快，因為小蛙本來就有網銀，也沒有做其他約定，整體大概 5 ~ 10 分鐘差不多就完成了～小哥很專業！一下子就結束，小哥說接下來等網路銀行裡面出現另一組帳號就完成了！

開戶完成

2019-12-16 終於收到 email 說開戶完成了

第二封郵件裏面包含了營業員的名字、電話等資訊

馬上來查看看開戶進度，可以看到變成左下圖，設定電子式交易與憑證密碼旁邊出現了「申請」的按鈕，點選之後會讓你設定密碼，接著試試看登入「中信亮點」

同意資訊使用同意書，然後要做投資屬性問卷

根據自己的經驗及偏好做選取

開啟指紋登入功能，及申請憑證，任何透過網路下單，無論是手機 app 或是電腦下單，只要透過網路下單都必須要申請一組憑證，這邊也不例外，沒有申請的話沒有辦法透過網路下單喔！

設定憑證密碼，噹啷～終於可以登入囉！

之後小蛙會再發一篇歷史回測的教學，畢竟這是小蛙開戶最大的原因～

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